Yleisesti ottaen ilmoituksen saaminen siitä, että olet saamassa perinnön, voi olla katkeransuloista; on hienoa saada kertakorvaus, mutta tämä tarkoittaa todennäköisesti sitä, että olet menettänyt jonkun läheisen. Vaikka saatatkin olla innoissasi mahdollisuudesta saada odottamattomia rahaa, asiantuntijoiden mukaan sinun tulee tehdä tiettyjä taloudellisia toimenpiteitä varmistaaksesi, että olet valmis, kun saat perinnön.

Kysyimme lakiasiantuntijoilta ensimmäisistä toimista, jotka sinun tulisi tehdä, kun saat selville, että olet perimässä rahaa.

Ole kärsivällinen ja varovainen

Kun sinulle ilmoitetaan, että saat perinnön, sinun on ymmärrettävä, että et todennäköisesti tule saamaan shekkiä sillä viikolla. 'Perinnön saaminen voi olla hidasta ja mutkikasta', sanoo Patrick Hicks, kiinteistösuunnittelulakimies Kaliforniassa ja lakiasiainjohtaja. Luottamus & Tahto . 'Se voi kestää kuukausia tai vuosia, etkä ehkä saa täsmälleen sitä, mitä odotat.'

Kun saat rahasi, mieti, mitä haluat tehdä tällä lahjalla. 'Perinnön saaminen voi vaikuttaa merkittävästi talouteen, mutta on parasta olla varovainen ja odottaa pölyn laskeutumista ennen suurien muutosten tekemistä', Hicks sanoo. 'Viimeinen asia, jonka haluat, on huomata, että olet laskenut väärin ja todellisuus ei vastaa odotuksiasi.'

Pyydä asiantuntijan neuvoja

Työskentele ammattimaisten neuvonantajien kanssa selvittääksesi perinnösi taloudelliset vaikutukset. 'On hyvä harkita taloudellista tarkastusta, jotta voit suunnitella muutoksia yleiseen taloudelliseen asemaan, mukaan lukien perinnön saaminen', Hicks sanoo.

Saatat myös haluta saada lisää ohjausta erilaisilta taloussuunnittelijoilta, jotta näet, kuka sopii sinulle parhaiten. 'Sinun ei tarvitse kiinnittyä siihen taloudelliseen neuvonantajaan, joka alun perin hallitsi rahat', sanoo Patrick Simasko, vanhempi lakimies ja varallisuuden säilyttämisen asiantuntija. Simaskon laki sijaitsee Michiganissa. 'Varmista, että haet neuvoja ja määrität sinulle parhaan reitin.'

Toinen tärkeä rahansiirto, Simasko sanoo, on tilin luominen eläkkeelle jäämistä varten. 'Et halua menettää sitä tai räjäyttää sitä', Simasko varoittaa.

Tiimiisi tulee myös kuulua asianajaja, joka voi auttaa sinua verovaikutuksissa, joita sinun on harkittava. 'Vaikka kiinteistöverot ovat vähentyneet viimeaikaisten muutosten seurauksena elinikäisen vapautuksen määrään (joka saattaa muuttua jälleen), tietyt perinnön osat voivat aiheuttaa merkittäviä tuloveroja', sanoo asianajaja ja päämies David DuFault. Sodoman laki Pohjois-Carolinassa.

Asianajajasi osaa parhaiten selittää, miten sekä liittovaltion kiinteistöverot että muut sovellettavat valtion perintöverot voi vaikuttaa perintöösi. Perittävät verot riippuvat myös tekijöistä, mukaan lukien henkilökohtainen varallisuus, valtio, jossa asut, ja perinnösi määrä.

Päivitä kiinteistösuunnitelmasi

Vaikka perinnösi ei tekisi sinusta monimiljonääriä, tartu tilaisuuteen tarkistaa ja päivittää oma nykyinen kiinteistösuunnitelmasi. 'Saamme melko usein kyselyitä uusilta asiakkailta, jotka ovat periä tai aikovat periä omaisuutta perheeltä ilman minkäänlaista suunnitelmaa itselleen', DuFault sanoo.

Sen lisäksi, että perinnön saaminen vaikuttaa siihen, miten perheesi saattaa saada perinnön sinulta, voit harkita muita vaihtoehtoja omaisuutesi luopumiseen – kuten hyväntekeväisyyteen, DuFault selittää. 'Ja jos saamasi perintö on merkittävää, todennäköisyys, että omat lapsesi tai perheesi perii suuremman summan, voi vaatia lisäasiakirjoja, kuten luottamusta, hallitakseen tai suojellakseen heitä', lisää DuFault.

Joitakin pohdittavia asioita voisivat olla: Pystytkö tekemään lisälahjoja tai tukemaan hyväntekeväisyysjärjestöä nyt? Pitääkö sinun määrittää, minne varat menevät kuolemasi jälkeen?

'Samoin kuin sinulle siirtyvä perintö vaikutti sinuun positiivisesti, tämä on tilaisuutesi auttaa jättämään omat vaikutuksensa kuolemasi jälkeen', Hicks sanoo.

kuinka mitata sormi sormukseen