Jonathan Gassman vieraili äskettäin 94-vuotiaan äitinsä kanssa Floridassa. Yksi hänen vierailunsa ensisijaisista tarkoituksista? Vastaanottaja auttaa häntä veroissaan . 'Olen herra tarkistuslista', sanoo juokseva Gassman Gassman Financial Group ja on yksinkertaisen, suoraviivan kannattaja verotettavien tehtävien tarkistuslista kaikille. 'Varmista, että emme jätä mitään pois', hän lisää.

Kuten miljoonille meistä, 2020 oli verotuksellisesti hyvin erilainen vuosi . Esimerkiksi äiti Gassmanilla oli tänä vuonna 'helposti yli 100 000 dollaria' lääketieteellisiä kuluja Jonathanin mukaan. Ensimmäistä kertaa vuosien aikana hän erittelee vähennykset - sen sijaan, että ottaisi IRS: n vakioluvun.

Verotarkistuslista on hieno neuvo kenellekään Tässä on joitain asioita, jotka on otettava huomioon rakentaessasi omaa omaisuuttasi - ja tarkistaessasi sitä. taloudellinen neuvonantaja jos sinulla on yksi.

Mitä kysyä veronvalmistajalta

Amber Gray-Fenner, omistaja Veroterapia , kehottaa veronmaksajia kysymään veronvalmistajan pätevyys ja harjoitella. Tähän sisältyy tiedustelu siitä, kuinka paljon täydennyskoulutusta heillä on ollut COVIDiin liittyvistä veromuutoksista, heidän yleisestä kokemustasostaan, henkilöstöstään ja toimiston työstä.

'En usko, että voisimme tehdä enemmän kuin, ja tämä on enintään 350 veroilmoitusta kaudella perusteellisesti', Gray-Fenner sanoo. 'Jos sinulla on yksi näistä ponnahdusikkunoista yhden valmistajan kanssa ja he valmistelevat 500 paluuta vuodessa, sinun on ihmeteltävä, miten he saavat sen aikaan.' Kysy myös veronvalmistajan kirjallisesta tietoturvasuunnitelmasta tai WISP: stä, jotta näet, kuinka turvallisia tietosi ovat. 'Jos he menevät peura-ajovaloihin, kysy, onko heillä ammatillinen vastuuvakuutus', Gray-Fenner lisää.

Mistä (ja milloin) aloittaa

Nosta kaikki asiakirjat yhteen: viime vuoden veroilmoitukset, W-2-lomakkeet; 1099-lomaketta, jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja tai sinulla on tiettyjä muita tuloja, kuten sijoitus tai työttömyys; sairauskulut; hyväntekeväisyyslahjoitukset; korkeakouluopetuksen verolomakkeet; ja niin edelleen. Jotkut voivat tulla sähköisessä muodossa eikä paperina.

Aloita valmistelu mahdollisimman aikaisin. Mitä lähempänä pääset 15. huhtikuuta, sitä suurempi on mahdollisuus, että sinun on tehtävä laajennus ja odotettava pidempään kuin sinulla olisi hyvitystä; valmistajat ovat kiireisiä tänä vuoden aikana.

Määritä online-tili IRS: ssä . Voit tarkistaa, mitä olet tallentanut ja maksanut - ja suorittaa sähköisiä maksuja (paljon parempi kuin sekkien lähettäminen).

miksi kurpitsapiirakkani on tahmea

Jos perheesi taloudellinen muutos on ollut nousussa viimeisen sukupolven aikana, strategioiden neuvonta on välttämätöntä. 'Suurin osa ihmisistä, joiden kanssa puhumme, ovat varallisuuden rakentajien ensimmäinen sukupolvi', sanoi Calvin Williams Freeman Capital , joka palvelee alipalveluneita yhteisöjä. 'He kohtaavat ongelmia, joita heidän vanhempansa eivät koskaan kohtaaneet.'

Lisäksi vuotuiset muutokset taloudellisessa kuvassasi ovat aina tärkeitä. Elämä muuttuu uuden lapsen tapaan (olipa kyseessä vauva, adoptoitu tai kasvatettava lapsi) tarve huolehtia vanhemmasta vanhemmasta, avioliitto, avioero tai puolison kuolema - kaikilla näistä on merkittäviä vaikutuksia veroihin, Mark Steberin mukaan verojen valmistelupalvelusta Jackson Hewitt . Samoin olisi otettava huomioon uusi työpaikka, investoinnin odottamaton odotus, huomattavat sairauskulut tai talon osto tai myynti.

parhaat apteekin ilmakuivaustuotteet

Erityiset vuoden 2020 kysymykset

Viime vuosi oli tietysti erityisen häiritsevä. Kuten Steber sanoo, vuosi 2020 oli todella 'ennennäkemättömän muutoksen vuosi - ja suurin osa veroilmoituksia tekevistä ihmisistä näkee, että vuoden 2020 mullistus heijastuu veroilmoituksiinsa'.

Yksi esimerkki on työttömyysvakuutus . Se on verotettava erä liittovaltion tasolla - ja useimmissa osavaltioissa. Jos olet saanut maksuja etkä laittanut rahaa syrjään tai päätät pitää verot pidätettynä, verolaskusi saattaa olla odotettua suurempi.

Mutta apua voi olla tulossa. 'Osa kongressin pöydästä, jota ei ole vielä hyväksytty, on se, että ensimmäiset 10 200 dollaria [työttömyyskorvauksissa] olisivat verovapaita', sanoo Taxaroo Knox Wimberly. 'Jos näin tapahtuu, tällä voi olla merkittävä vaikutus.' Joillekin se voi tarkoittaa 2000-3000 dollarin eroa Wimberlyn mukaan.

Toisin sanoen toimenpide voi mennä tai olla välittämättä. Joten jos sait työttömyyttä, mutta voit odottaa hyvitystä, harkitse hakemuksen lykkäämistä, kunnes kongressi tekee päätöksen. Muussa tapauksessa sinun on myöhemmin tehtävä muutettu ilmoitus, mikä voi lisätä merkittäviä käsittelyviiveitä. Kysy myös valmistajalta, onko työnantajasi käyttänyt valinnaista palkkaveron lykkäystä, neuvoo Gray-Fenner. Se voi tarkoittaa vielä enemmän rahaa sinulle.

Mitä noihin elvytysmaksut ? Ne olivat tosiasiallisesti palautettavia verohyvityksiä, mikä tarkoittaa, että ne haettiin suoraan verojasi velkaa vastaan ​​ja ne palautettiin. Joten, jos maksoit tarpeeksi veroja, saat rahat. Ja vaikka jotkut henkilöt tai pariskunnat eivät olleet oikeutettuja saamaan täydellisiä (tai minkäänlaisia) kannustinmaksuja vuoden 2019 tulojensa perusteella, vuoden 2020 tulonmenetys voi tarkoittaa, että he ovat nyt oikeutettuja ja voivat vaatia verojensa loppusumman. Parempi myöhään kuin ei milloinkaan?

Havaittuja tapoja maksimoida verosi

On paljon tapoja saada veroistasi eniten irti - monet niistä unohtavat. Esimerkiksi tulojen vähentäminen voi tarkoittaa odottamattomia pääsyjä Ansaittu tulovero hyvitys tai lapsi verohyvitys huollettaville lapsille.

Ja 'jos verotettava tulosi laskee alle pitkän aikavälin verotettavan tulon, olet [myös] nollaprosenttinen myyntivoittoprosentti', Stephanie McCullough, Sophia naisten taloudellinen suunnittelu, sanoo. 'Minulla on asiakkaita', hän lisää, joiden 'isoisät ostivat heille varastoja bar micvolleen tai jotain muuta' - joista osa voi nyt myydä osakkeita ilman veroja. Ja älä unohda erityistä 300 dollaria hyväntekeväisyysosuuden vähennys että kongressi lisäsi. Se on käytettävissä, vaikka et pääse erittelemään.

Jos otit rahaa 401 (k): sta kulujen maksamiseen, myös tämä käteinen on verotettavaa. Jos et kuitenkaan vielä maksanut veroja, saatat pystyä siihen kolmen vuoden aikana - etkä nyt stressaa itseäsi tarpeettomasti.

Oletko sinä vai vanhempasi eläkkeellä? Tally-sairauskulut, kuten Gassman teki äidilleen, ja sisältävät tarvittaessa Medicare-palkkiot, jotka hallitus otti selvittääkseen, tarjoavatko ne uuden vähennyksen tai verohelpotuksen.

paras no ride up naisten alusvaatteet

Osavaltioissa ja monissa kunnissa on myös veroja. Tästä voi tulla kaksinkertainen verotus monille joka on voinut työskennellä toimistossa yhdessä osavaltiossa tai kaupungissa vuonna 2020 ja sitten mennä kotiin karanteeniin toiseen tai ehkä jopa muuttanut. 'Monet työnantajat pidättävät kaksinkertaisen pidätyksen työssäsi ja asuinvaltiossasi' välttääkseen liian vähän pidättämistä, kertoo Gray-Fenner. Lisäksi suurin osa osavaltioista verottaa työttömyystuloja, vaikka tilintarkastusyrityksen Prager Metisin kumppanin Robbin Caruson mukaan '' osavaltiot, kuten Alabama, Kalifornia, Montana, New Jersey, Pennsylvania ja Virginia, eivät. ''

Huolehdi omista asioistasi

Miljoonat ihmiset virallisesti jätetty perustamaan yrityksiä viime vuonna - kaikkien aikojen suurin määrä. Toiset ovat saattaneet tehdä keikka online-alustan avulla, joka auttaa korvaamaan vajeet ajattelematta itseään yrityksen perustamisesta. Jos jokin näistä koskee sinua, onnittelut: Olet nyt omistaja.

'Monet ihmiset käänsivät sivuhälinänsä tärkeimpään hälinään, kun he menettivät yritystyönsä', Ben Richmond, CPA, Xero sanoo. Yrityksen omistaminen sisältää tietysti kokeneemmilla sisaryrittäjilläsi ylimääräiset veronäkökohdat. Näitä tuloja varten on enemmän muotoja ja veroja - mukaan lukien sosiaaliturva. Mutta sinua odottaa myös vähennyksiä.

'Mielestäni itsenäiset ammatinharjoittajat eivät ole riittävän koulutettuja ymmärtämään kaikkia mahdollisia vähennyksiä, joita he voivat käyttää', Gassman sanoo. 'Kuten kotitoimisto.' McCullough on samaa mieltä: '' Ajattele, mitkä oikeutetut yrityskulut sinulla olivat asetettaessa asioita etukäteen, kuten verkkotunnuksen rekisteröinti tai kannettavan tietokoneen ostaminen. ''

Ensimmäisenä toimintavuotenasi voit vaatia jopa 5000 dollaria käynnistyskustannuksia ', Richmond toteaa. Jopa auton käyttö yrityksissä on vähennyskelpoista riippumatta siitä, käytätkö IRS: n vuosittain julkaisemaa tavanomaista kilometrimäärää tai seuraamalla tarkasti todellisia kustannuksia. Keikkatyöntekijät saattavat saada tämän vähennyksen ja kotitoimiston vähennys.

Kotona työskentelevät työntekijät eivät voi vähentää toimistotilojensa käyttöä, mutta työntekijät, joilla on uusi liiketoiminta, voivat todennäköisesti, vaikka kyseinen liiketoiminta olisi vain osa-aikaista - niin kauan kuin tila on varattu kyseiseen käyttöön.

Toki, tämä saattaa kuulostaa monilta vaiheilta, mutta erikseen ottaen ne ovat kaikki hallittavissa. Lisäksi he ovat enemmän kuin sen kannattamia: voit vähentää verovelvollisuuttasi tai lisätä hyvitystäsi. Aloita vain ylittämällä yksi kohde luettelostasi kerrallaan - olet saanut tämän.